Basisrente Archive - Uwe Lörch

Basisrente: Steuervorteile für (fast) alle!

Uwe Lörch — Thu, 23 Nov 2023 15:50:40 +0000

Basisrente: Steuervorteile für (fast) alle!

Basisrente, Rüruprente,… wahrscheinlich auch für Sie interessant!

Gegen Ende des Jahres informiere ich immer meine Kunden: JETZT ist die Gelegenheit, Steuern zu sparen.

26.528,-€ können Sie in der Steuererklärung geltend machen. Sechsundzwanzigtausend!!

Staatlich gefördert!

Die steuerliche Förderung bei der Basisrente ist denkbar einfach: Beiträge können – im Rahmen des Höchstbetrags für Basisvorsorgeaufwendungen – als Sonderausgaben geltend gemacht werden. Die Beitragszahlungen zur Basisrente reduzieren zu 100% das steuerpflichtige Einkommen.

Verheiratete und verpartnerte die steuerlich gemeinsam veranlagt sind können sogar den doppelten Betrag an Basisvorsorgeaufwendungen geltend machen. Also 53.054,-€ Dreiundfünfzigtausend!

Ich berate meine Kund*Innen gerne dahingehend, gemeinsamen die Altersvorsorge des Partners zu stärken, der weniger arbeitet, weniger verdient, weniger Rentenbeiträge leistet und im Alter dann arm dran ist. Glauben Sie mir… das passiert sehr, sehr vielen Menschen. Kinder großgezogen und dafür einige Jahre zuhause geblieben, danach erstmal in Teilzeit gearbeitet und insgesamt die Karriereleiter verpasst…. Das sind die häufigsten Gründe.

Nicht gender-neutral, aber auf alle Formen der Partnerschaft übertragbar:
Der Ehemann ist keine Altersvorsorge!!

Ein praktisches Beispiel:

Angenommen Sie zahlen in Ihre Basisrente 20.000,-€ ein und Ihr Grenzsteuersatz liegt bei 35%. Dann bekommen Sie 7.000,-€ vom Finanzamt zurück.

Gemeinsam was für die Altersvorsorge getan und nächstes Jahr zusammen in Urlaub fahren. So macht sogar die Steuererklärung Spaß.

Welche Vorteile hat eine Basis-Rente?

Garantierte lebenslange Rente
Rentenbeginn selbst bestimmen – bereits ab dem 62. Lebensjahr
Bei Bezug von Bürgergeld oder Insolvenz geschützt
Durch Steuervorteile in der Ansparphase den staatlich begünstigten Aufbau der Altersvorsorge sichern.

Alles beginnt mit einem guten Gespräch – ich freue mich auf einen Anruf oder eine E-Mail.

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Geldanlage einfach Profis anvertrauen

Uwe Lörch — Wed, 08 Nov 2023 16:26:37 +0000

Geldanlage einfach Profis anvertrauen

Für viele Menschen ist Geldanlage gerade in diesen wirtschaftlich und politisch schwierigen Zeiten kein einfaches Thema. Die Gründe sind verständlich: Einerseits soll das hart erarbeitete Geld nicht durch die massiven Preissteigerungen an Kaufkraft verlieren. Andererseits sollen bei einer wertsteigernden Anlage nur in begrenztem Maße Risiken eingegangen werden. Deshalb setzen Berufstätige ebenso wie Ruheständler auf die Erfahrungen und das Wissen von Profis – ähnlich wie bei steuerlichen Angelegenheiten, die häufig in die Hände von Steuerberaterinnen und Steuerberatern gelegt werden.

Eine derart geschätzte Adresse sind Vermögensverwaltungen. Von Berufs wegen verfügen Vermögensverwalterinnen und Vermögensverwalter über weitreichende Kenntnisse bei der Geldanlage. Sie beobachten täglich die Entwicklungen an den Kapitalmärkten und können Anlageentscheidungen mithilfe von Anlagekriterien und spezieller Software fundiert und zügig treffen. Dabei sind sie ausschließlich den Vorgaben ihrer Auftraggeber verpflichtet und das schließt insbesondere die gewünschte Sicherheit der Geldanlage ein.

Auf dieser Grundlage handeln Vermögensverwaltungen eigenverantwortlich. Das hat für die Kundinnen und Kunden den Vorteil, dass sie sich um nichts mehr kümmern müssen, gleichwohl einen Überblick hinsichtlich ihrer Geldanlage behalten und über die Wertentwicklungen informiert werden. Als sehr transparent und kundenfreundlich erweisen sich sogenannte Fonds-Vermögensverwaltungen.

Die Geldanlage in Fonds eröffnet viele Vorteile. Durch die Anlage in eine Vielzahl von Einzeltiteln unterschiedlicher Anlageklassen, wie zum Beispiel Aktien, Anleihen und Rohstoffe, wird das Geld weltweit breit gestreut investiert. Zudem sollten Sie bei einer Fonds-Vermögensverwaltung die Möglichkeit haben, zwischen mehreren Anlagestrategien verschiedener Risikoklassen wählen zu können. Wenn Sie Interesse an diesem alternativen Weg zur Geldanlage haben, sprechen Sie mich gerne darauf an.

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Zur Broschüre der Fonds-Vermögensverwaltung von Plansecur

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Der Newsletter im Herbst 2023

Uwe Lörch — Sun, 05 Nov 2023 08:41:11 +0000

Der Newsletter im Herbst 2023

Der Newsletter im Herbst 2023: Krankenversicherung, Basisrente, Vermögensverwaltung

Der Wechsel aus der gesetzlichen Krankenkasse (GKV) in die private Krankenversicherung (PKV) wird schwerer
- Die Versicherungspflichtgrenze der gesetzlichen Kranken- und Pflegeversicherung steigt um 4,1 Prozent auf nunmehr 69.300 Euro jährlich.
- Die Beitragsbemessungsgrenze der GKV steigt um 2.250 auf 62.100 Euro jährlich. Das entspricht einer Erhöhung um 3,8 Prozent.
Die Basisrente oder Rüruprente bietet eine effektive Möglichkeit Steuern zu sparen. Jetzt kann man noch hohe Zuzahlungen leisten, die die Steuerlast 2023 senken
- Die Absetzbarkeit der Beiträge wurde im Jahr 2023 vorzeitig auf 100 Prozent erhöht
- In 2023 sind 26.528 Euro steuerlich abzugsfähig. Bei Zusammenveranlagungen 53.056 Euro
Die Plansecur Fonds-Vermögensverwaltung bietet professionelle Vermögensanlage in verschiedenen Strategien
- Vermögensverwaltungen sind für viele Menschen eine gute Adresse für ihre Geldanlage
- Seit Ende 2021 biete ich Ihnen mit Plansecur und unseren Kooperationspartnern Reuss Private und der FIL Fondsbank eine Fonds-Vermögensverwaltung an. Verschiedene Anlagestrategien stehen zur Auswahl, die durch ein Spezialistenteam von Plansecur zusammengesetzt und regelmäßig überprüft werden

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